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全球觀速訊丨203款網絡安全保險備案產品目錄(附全表)
2023-05-06 18:01:19 來源:零壹財經 編輯:

來源 | 零壹財經


(資料圖)

作者 |楚濟慈

近兩年,網絡安全保險是全球財險市場中發(fā)展速度最快的細分領域之一。據(jù)Research And Markets發(fā)布的《2022年全球網絡安全保險市場報告》顯示,2021年全球網絡安全保險市場規(guī)模為92.9億美元,2022年約為119億美元,預計到2027年將達到292億美元,年復合年增長率達19.47%,體現(xiàn)出巨大的市場需求和發(fā)展空間。

我國網絡安全保險市場起步較晚,但發(fā)展趨勢向好。根據(jù)國家工業(yè)信息安全發(fā)展研究中心測算,2021年我國網絡安全保險保費規(guī)模大約為7080萬元,僅占財產保險保費規(guī)模的不到萬分之一,但較上一年增長3.2倍以上;2022年保費規(guī)模約為1.4億元,較上一年翻一番,呈現(xiàn)高速增長的態(tài)勢。

根據(jù)銀保監(jiān)會“財產險公司備案產品目錄”查詢顯示,截至2023年3月,我國共有29家保險機構備案了約203款網絡安全保險產品。其中,蘇黎世財險(中國)、中國太平洋財險、中華聯(lián)合財險分別以38款、21款、19款備案產品位列前三。在互聯(lián)網保險公司中,眾安在線備案產品數(shù)量為4款,泰康在線為1款。

數(shù)據(jù)來源:銀保監(jiān)會官網,零壹智庫整理

表:財產險公司網絡安全保險備案產品目錄查詢(203款)

來源:銀保監(jiān)會官網

注:1、截至2023年3月31日,在銀保監(jiān)會官網“財產險公司備案產品目錄查詢”中,以“網絡安全”為關鍵詞搜索結果。

事實上,早在2019年,工信部就在《關于促進網絡安全產業(yè)發(fā)展的指導意見(征求意見稿)》中明確提出要“探索開展網絡安全保險服務”。

2021年7月發(fā)布的《網絡安全產業(yè)高質量發(fā)展三年行動計劃(2021-2023年)(征求意見稿)》再次提出,“探索開展網絡安全保險。面向電信和互聯(lián)網、工業(yè)互聯(lián)網、車聯(lián)網等領域,開展網絡安全保險服務試點。加快網絡安全保險政策引導和標準制定,通過網絡安全保險服務監(jiān)控風險敞口,鼓勵企業(yè)構建并完善自身網絡安全風險管理體系,強化網絡安全風險應對能力。”

2022年11月,國內第一個對外發(fā)布的以網絡安全保險為主題,促進網絡安全保險產業(yè)規(guī)范健康發(fā)展的指導性文件公開征求意見。《關于促進網絡安全保險規(guī)范健康發(fā)展的意見(征求意見稿)》(下稱《意見稿》)指出,網絡安全保險是為網絡安全風險提供保險保障的新興險種,已日益成為轉移、防范網絡安全風險的重要工具,在推進網絡安全社會化服務體系建設中發(fā)揮著重要作用。

對于網絡安全保險的發(fā)展,《意見稿》從建立健全網絡安全保險政策標準體系、加強網絡安全保險產品服務創(chuàng)新、強化網絡安全技術賦能保險發(fā)展、促進網絡安全產業(yè)需求釋放、培育網絡安全保險發(fā)展生態(tài)5各方面提出了10點意見。

此外,網安險團體標準也在加速推進中。2022年9月,上海銀保監(jiān)局指導上海市保險同業(yè)公會發(fā)布了國內首個網絡安全保險服務團體標準《網絡安全保險服務規(guī)范》(以下簡稱《服務規(guī)范》),對保險公司開展網絡安全保險業(yè)務在承保、風控、理賠服務等各個環(huán)節(jié)制定了統(tǒng)一標準要求。

《服務規(guī)范》由人保財險上海市分公司、太平洋財險上海分公司、平安財險上海分公司、眾安在線等7家保險公司共同起草并承諾執(zhí)行。據(jù)上海監(jiān)管局數(shù)據(jù)顯示,2022年前三季度,上海地區(qū)共承保網絡安全保險業(yè)務355件,提供風險保障金額140億元。

2023年2月20日,上海市信息安全行業(yè)協(xié)會發(fā)布了《網絡安全保險安全服務技術要求》(T/SISA 0001-2023)、《網絡安全保險安全服務能力評價指南》(T/SISA 0002-2023)兩項團體標準,標準自2023年2月20日起實施。

前者規(guī)定了網絡安全保險全流程的安全服務技術要求包括投保前安全風險評估服務要求、保單生效后安全風控服務要求、出險后應急處置服務要求和出險后理賠安全服務要求相關內容。

后者規(guī)定了為網絡安全保險提供相關安全技術與服務供應商的基本類型、基本能力要求、專業(yè)能力要求、評價規(guī)范及評價要求。

目前,網絡安全保險作為轉移、防范網絡安全風險的重要手段之一,尚未得到充分應用。尤其在國內實際落地過程中,仍存在諸多問題。不過,隨著發(fā)展環(huán)境的持續(xù)改善和優(yōu)化,我國網絡安全保險將步入快速發(fā)展的新階段。

來源:零壹智庫《財險新秀“網安險”,破局沒那么容易(附表:網絡安全保險備案產品203款)》

原文標題:203款網絡安全保險備案產品目錄(附全表)

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