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哈爾濱銀行:或被泰康資管FOF基金拖累,旗下理財凈值下跌超10%
2023-06-15 10:53:18 來源:云掌財經(jīng)面包財經(jīng) 編輯:

哈爾濱銀行旗下的丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)理財產品,成立于2021年7月7日,該理財產品是一只權益類開放式凈值型公募產品,風險等級為四級(中高風險),管理人為哈爾濱銀行股份有限公司。

銀行官網(wǎng)及中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,截至2023年6月12日,丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)理財產品的單位凈值為0.8692元。


(相關資料圖)

歷史數(shù)據(jù)顯示,該產品自成立以來大部分時間處于破凈狀態(tài),期間凈值一度跌至0.8114元。研究該產品的投資組合發(fā)現(xiàn),丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)的破凈或與所持有的重倉資產下跌有關。

重倉持有泰康資產-FOF進取2號,近兩年回報率-12.44%

定期報告顯示,自丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)理財產品成立后,一直重倉持有泰康資產-FOF進取2號基金。

2021年四季度報告顯示,泰康資產-FOF進取2號在丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)理財資產凈值中的比例達79.29%。隨后幾個季度,持有比例雖有小幅下降,但在資產凈值中的比例仍保持在76%以上。

截至2022年四季末,泰康資產-FOF進取2號基金在丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)理財資產凈值中的比例為76.56%。

數(shù)據(jù)顯示,泰康資產-FOF進取2號基金成立于2019年6月26日,管理人為泰康資產。2021年7月30 ,該基金的單位凈值為1.7589元, 截至2023年5月31日,該基金凈值下降至1.5378元,期間跌幅為12.57%。

換句話說,在丁香花理財創(chuàng)贏基金精選1號(36個月)理財產品成立后,該基金整體處于下跌趨勢。wind數(shù)據(jù)顯示,泰康資產-FOF進取2號基金近兩年的回報率為-12.44%。

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