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隨著經濟轉型和我國居民財富管理需求增長，我國大財富管理行業空間廣闊，優秀的財富管理機構大有可為，各家券商紛紛加入財富管理轉型“大軍”。作為安徽省首家綜合性上市券商，國元證券(000728)不甘落后，積極應對行業變局，勇于“亮劍”，推動實現高質量發展。

2020年3月，為了適應業務需要，國元證券調整了組織架構將零售與渠道營銷總部正式更名為私人財富部，這標志著國元證券財富管理轉型進入了新階段，國元證券私人財富部總經理江從波詳細介紹國元證券在財富管理業務方面的舉措。

適應變化，主動求變

近年來，證監會及中證協發布多項利好財富管理業務發展的政策，推出基金投顧業務試點、賬戶管理功能優化試點，促進證券行業財富管理轉型。

對于財富管理業務，江從波表示，其本質上是一種服務，幫助客戶達到降低風險，滿足其全生命周期投融資、財富傳承、財務安全和生活品質規劃等方面的需求，疊加“房住不炒”政策推動居民財富搬家、資管新規打破剛性兌付預期，居民的資產配置結構已發生轉變，金融資產配置逐年增長，財富管理市場空間巨大。

就券商而言，其離資本市場更近，具有資本市場人才優勢和研究能力優勢，券商作為連接資金和資產端的財富管理服務機構，向財富管理轉型已成為行業的高度共識，各家都結合自身的資源稟賦不斷踐行財富管理業務。

江從波認為，券商財富管理的核心，一是能力建設，資產配置與產品研究能力是提升財富管理能力的專業基礎，將專業科學的配置方案輔以最優策略手段觸達客戶；二是產品體系，構建全面豐富的金融產品線，提供綜合金融服務解決方案，滿足客戶深層次財富管理需求；三是投資者教育，通過多種方式和渠道，加強投資者和員工投資理念的引導，樹立正確的理財觀。

數字化引領，精細化運營

當前，財富管理的數字化轉型和金融科技的融入，不斷改變和重塑財富管理的業務形態、管理模式和服務模式。2021年，國元證券全面啟動財富管理業務的數字化轉型，通過組織架構的調整和平臺化建設等措施促進業務效能的提升。

為了適應數字化轉型的趨勢，國元證券私人財富部成立了數字化工作組，持續構建全端數據采集能力，實現行為數據和業務數據的打通。目前，其服務渠道逐漸從線下為主逐漸轉變為線上線下兼顧。通過對全端數據進行完整的采集，形成豐富的KYC標簽，為客戶精細化運營提供保障。

“數字化是財富管理業務發展的一個趨勢，機遇與挑戰并存，需要我們持續投入更優的人力、更多的精力、更廣的思維，獲得發展的新動能”。江從波表示。

在客戶精細化運營中，智能化將重塑后臺的運營模式，降低服務成本和費用，使原來未充分服務的大眾富裕客群亦能享受專業的財富管理服務，向員工推用C5（數字化財富管理平臺）平臺和企業微信，就是智能化的工具的雛形；智能化模型將更好地實現服務與客戶匹配，通過智能模型，將KYC和KYP匹配，未來還將與智能策略（KYS）、智能員工（KYE）結合，形成客戶、產品、策略、員工的智能體系，提高服務的便捷性、精準度、個性化。

破局求變，打造核心競爭力

今年的市場波動不但考驗投資者的耐心和信念，也考驗每一個財富管理機構布局賽道的智慧。江從波在采訪中提到一個關鍵詞“優化”。他表示，在市場波動中更加考驗金融機構的逆向思維和靈活應對能力。

面對2022年來A股成交冷淡以及產品銷量下滑等難題，國元證券不斷優化各項業務，采取了細化代買收提升工作方案，做強交易型客群、提升客戶交易能力，構建產品售前、售中、售后服務體系以及打造“優+”財富管理品牌等四方面舉措應對特殊行情。

為了盡快適應財富管理轉型的現狀，國元證券圍繞“建團隊、構體系、優系統、強能力、推活動”，大力發展投資顧問業務，打造“優+”財富管理品牌。同時，鼓勵投資顧問結合自身特點，分方向發展和團隊協作展業。截至今年9月底，國元證券投資顧問注冊人數已超過千人，占全部員工數量接近24.00%。

實踐證明，四項舉措對業務起到明顯的促進作用，截至6月30日，證券及期貨經紀業務實現營業收入6.40億元，同比增長1.78%，營業利潤率37.51%。在市場相對冷淡的情況下，仍然維持經紀業務條線收入小幅增長，條線營業利潤率維持平穩。

以客戶為導向，全方位發力

國元證券私人財富業務堅持客戶獲取與經營并重，成績有目共睹。回顧過去兩年，公司的客戶數量和客戶資產都取得了較大的增長。

“我們堅持以客戶需求為導向，不斷豐富完善產品線，多措并舉提高產品銷售規模和能力，產品銷售收入排名提升了28位。”江從波介紹，在公司戰略規劃引導下，國元證券注重高效搭配、相互賦能、協同推進，覆蓋客戶財富管理需求的全生命周期。

值得一提的是，國元證券優化升級投顧平臺系統功能，建立多層次投顧服務和產品體系，提煉行業內綜合金融服務案例和業務模式。以客戶沙龍活動為載體，推進分支機構投顧服務落地，半年時間投顧收入排名提升了18位。

談及國元證券私人財富業務的下一步打法，江從波表示，公司正在打造基礎營銷團隊、優+投顧團隊、“1+N”公司級跨業務服務團隊等三個層次的團隊，將圍繞富裕以上客戶財富需求，分客群、分場景強化運營，通過營業網點及互聯網金融平臺，提供產品配置、綜合金融解決方案，從而在同質化競爭中突出重圍。

關鍵詞： 財富管理 行業發展