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隨著經濟轉型和我國居民財富管理需求增長，我國大財富管理行業(yè)空間廣闊，優(yōu)秀的財富管理機構大有可為，各家券商紛紛加入財富管理轉型“大軍”。作為安徽省首家綜合性上市券商，國元證券(000728)不甘落后，積極應對行業(yè)變局，勇于“亮劍”，推動實現高質量發(fā)展。

2020年3月，為了適應業(yè)務需要，國元證券調整了組織架構將零售與渠道營銷總部正式更名為私人財富部，這標志著國元證券財富管理轉型進入了新階段，國元證券私人財富部總經理江從波詳細介紹國元證券在財富管理業(yè)務方面的舉措。

適應變化，主動求變

近年來，證監(jiān)會及中證協發(fā)布多項利好財富管理業(yè)務發(fā)展的政策，推出基金投顧業(yè)務試點、賬戶管理功能優(yōu)化試點，促進證券行業(yè)財富管理轉型。

對于財富管理業(yè)務，江從波表示，其本質上是一種服務，幫助客戶達到降低風險，滿足其全生命周期投融資、財富傳承、財務安全和生活品質規(guī)劃等方面的需求，疊加“房住不炒”政策推動居民財富搬家、資管新規(guī)打破剛性兌付預期，居民的資產配置結構已發(fā)生轉變，金融資產配置逐年增長，財富管理市場空間巨大。

就券商而言，其離資本市場更近，具有資本市場人才優(yōu)勢和研究能力優(yōu)勢，券商作為連接資金和資產端的財富管理服務機構，向財富管理轉型已成為行業(yè)的高度共識，各家都結合自身的資源稟賦不斷踐行財富管理業(yè)務。

江從波認為，券商財富管理的核心，一是能力建設，資產配置與產品研究能力是提升財富管理能力的專業(yè)基礎，將專業(yè)科學的配置方案輔以最優(yōu)策略手段觸達客戶；二是產品體系，構建全面豐富的金融產品線，提供綜合金融服務解決方案，滿足客戶深層次財富管理需求；三是投資者教育，通過多種方式和渠道，加強投資者和員工投資理念的引導，樹立正確的理財觀。

數字化引領，精細化運營

當前，財富管理的數字化轉型和金融科技的融入，不斷改變和重塑財富管理的業(yè)務形態(tài)、管理模式和服務模式。2021年，國元證券全面啟動財富管理業(yè)務的數字化轉型，通過組織架構的調整和平臺化建設等措施促進業(yè)務效能的提升。

為了適應數字化轉型的趨勢，國元證券私人財富部成立了數字化工作組，持續(xù)構建全端數據采集能力，實現行為數據和業(yè)務數據的打通。目前，其服務渠道逐漸從線下為主逐漸轉變?yōu)榫€上線下兼顧。通過對全端數據進行完整的采集，形成豐富的KYC標簽，為客戶精細化運營提供保障。

“數字化是財富管理業(yè)務發(fā)展的一個趨勢，機遇與挑戰(zhàn)并存，需要我們持續(xù)投入更優(yōu)的人力、更多的精力、更廣的思維，獲得發(fā)展的新動能”。江從波表示。

在客戶精細化運營中，智能化將重塑后臺的運營模式，降低服務成本和費用，使原來未充分服務的大眾富?？腿阂嗄芟硎軐I(yè)的財富管理服務，向員工推用C5（數字化財富管理平臺）平臺和企業(yè)微信，就是智能化的工具的雛形；智能化模型將更好地實現服務與客戶匹配，通過智能模型，將KYC和KYP匹配，未來還將與智能策略（KYS）、智能員工（KYE）結合，形成客戶、產品、策略、員工的智能體系，提高服務的便捷性、精準度、個性化。

破局求變，打造核心競爭力

今年的市場波動不但考驗投資者的耐心和信念，也考驗每一個財富管理機構布局賽道的智慧。江從波在采訪中提到一個關鍵詞“優(yōu)化”。他表示，在市場波動中更加考驗金融機構的逆向思維和靈活應對能力。

面對2022年來A股成交冷淡以及產品銷量下滑等難題，國元證券不斷優(yōu)化各項業(yè)務，采取了細化代買收提升工作方案，做強交易型客群、提升客戶交易能力，構建產品售前、售中、售后服務體系以及打造“優(yōu)+”財富管理品牌等四方面舉措應對特殊行情。

為了盡快適應財富管理轉型的現狀，國元證券圍繞“建團隊、構體系、優(yōu)系統、強能力、推活動”，大力發(fā)展投資顧問業(yè)務，打造“優(yōu)+”財富管理品牌。同時，鼓勵投資顧問結合自身特點，分方向發(fā)展和團隊協作展業(yè)。截至今年9月底，國元證券投資顧問注冊人數已超過千人，占全部員工數量接近24.00%。

實踐證明，四項舉措對業(yè)務起到明顯的促進作用，截至6月30日，證券及期貨經紀業(yè)務實現營業(yè)收入6.40億元，同比增長1.78%，營業(yè)利潤率37.51%。在市場相對冷淡的情況下，仍然維持經紀業(yè)務條線收入小幅增長，條線營業(yè)利潤率維持平穩(wěn)。

以客戶為導向，全方位發(fā)力

國元證券私人財富業(yè)務堅持客戶獲取與經營并重，成績有目共睹?；仡欉^去兩年，公司的客戶數量和客戶資產都取得了較大的增長。

“我們堅持以客戶需求為導向，不斷豐富完善產品線，多措并舉提高產品銷售規(guī)模和能力，產品銷售收入排名提升了28位。”江從波介紹，在公司戰(zhàn)略規(guī)劃引導下，國元證券注重高效搭配、相互賦能、協同推進，覆蓋客戶財富管理需求的全生命周期。

值得一提的是，國元證券優(yōu)化升級投顧平臺系統功能，建立多層次投顧服務和產品體系，提煉行業(yè)內綜合金融服務案例和業(yè)務模式。以客戶沙龍活動為載體，推進分支機構投顧服務落地，半年時間投顧收入排名提升了18位。

談及國元證券私人財富業(yè)務的下一步打法，江從波表示，公司正在打造基礎營銷團隊、優(yōu)+投顧團隊、“1+N”公司級跨業(yè)務服務團隊等三個層次的團隊，將圍繞富裕以上客戶財富需求，分客群、分場景強化運營，通過營業(yè)網點及互聯網金融平臺，提供產品配置、綜合金融解決方案，從而在同質化競爭中突出重圍。

關鍵詞： 財富管理 行業(yè)發(fā)展