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風控系統凍結銀行卡怎么解凍?銀行卡凍結原因有幾種?|天天短訊

2023-06-05 16:03:58 來源:鋼企網

風控系統凍結銀行卡怎么解凍?

銀行卡被風控凍結有多方面的原因,解凍方法也不一樣,具體如下:

1、當銀行系統監測到用戶存在洗錢、網絡賭博非法集資、非法套現、網絡詐騙等違法違規行為時,就會觸發風控凍結該用戶的銀行賬戶。

2、涉及頻繁大額交易時,因涉嫌洗錢或非法套現等違法活動,賬戶被凍結后,用戶應立即聯系開戶行,并按照銀行要求提供相關證明即可。

3、如果因涉及司法糾紛被凍結,時間無法確定,用戶只能配合法院工作,等待結果出來才能解凍。如果因法院失信名單被凍結,用戶需還清欠款后,賬戶才能解凍。

銀行卡凍結原因有幾種?

一般情況下有五種原因。

1.異常交易被凍結:

如果銀行卡是信用卡,若出現過惡意套現等異常交易,銀行卡很有可能被銀行凍結。

2.透支超限被凍結:

可透支的銀行卡是有透支額度限制的,它是銀行根據實際償還能力來制定的,一旦透支超額,銀行就會立刻凍結銀行卡。

3.司法凍結:

有關部門如有辦案需求,按照相關法律規定,可以通過向銀行申請,凍結個人名下的銀行卡賬戶。

4.輸錯密碼被凍結:

持卡人輸入取款密碼,若連續三次出錯。銀行系統會自動把銀行卡凍結,一般24小時后會自動解除。

5.過期被凍結:

銀行卡都是有有效期的,若持卡人到有效期后沒有辦理新卡,銀行會凍結過期銀行卡。

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